Optimiser sa trésorerie, c'est d'abord y consacrer du temps

La crise économique liée au Covid 19 a permis de repenser les priorités.

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En effet dans ce contexte économique incertain, la trésorerie doit être au centre des préoccupations de vos TPE / PME car c'est l'élément déterminant de la survie de votre entreprise.

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Mais :

• Qui pourra vous aider quelques heures par semaine à faire ce travail ?
• Un(e) assistant(e) de gestion peut-elle réaliser seul(e) un plan de trésorerie prévisionnel pour votre TPE ?
• Comment se faire aider sans prendre de risques ?
• Comment attirer un bon profil dans votre entreprise ?

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Autant de bonnes questions que vous vous posez certainement.

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Gestion de trésorerie : prévoir et anticiper

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Vous n'avez pas besoin d'un DAF en CDI et encore moins de vous équiper d'un ERP long et complexe à mettre en place !

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Avant d'aller plus loin, si vous ne l'avez pas encore fait téléchargez notre livre blanc sur l'externalisation administrative accompagné de 3 Business case de clients ayant réussi à gagner 20% de productivité.

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Le meilleur moyen pour prévoir et anticiper sa trésorerie et se prémunir des difficultés de trésorerie rencontrées par de nombreuses entreprises, est de mettre en place un plan de trésorerie prévisionnel.

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« Plus facile à dire qu'à faire ! », vous répondrez.

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Si comme beaucoup de dirigeants d'entreprises vous ne savez pas par où commencer pour établir votre plan de trésorerie prévisionnel et vous prémunir contre d'éventuels creux dans votre trésorerie, lisez cet article et suivez tous les conseils de notre partenaire TurboPilot pour optimiser votre gestion de trésorerie.

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Une tâche que vous pouvez externaliser en temps partagé

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La plupart du temps, en complément de votre expert-comptable qui saura vous conseiller sur les choix stratégiques, un RAF 3H18 ou un(e) assistant(e) de gestion en temps partagé fera l'affaire car elle a été formée aux simulations et à l'assemblage des multiples informations nécessaires.

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Vous pourrez lui confier en quelques heures chaque mois :

1. La recherche des informations bancaires quotidiennes

2. L'alimentation des factures et prêts en cours

3. La mise en forme des tableaux de bord extra comptables

4. La coordination avec votre expert comptable

5. La relation avec l'éditeur de votre application de pilotage de la trésorerie

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De nombreux clients ont expérimenté les bénéfices du temps partagé et de la flexibilité qu'il offre.

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Voici l'interview d'une assistante de gestion de notre réseau qui vous donnera un avant goût du profil de ce que vous pourriez bénéficier comme assistance. Nous en avons sélectionné 400 en France pouvant travailler à moins de 30 minutes de vos bureaux ou à distance.

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Pourquoi confier un plan de trésorerie prévisionnel à un(e) assistant(e) de gestion ?

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Le plan de trésorerie prévisionnel est un tableau de trésorerie qui vous permet d'avoir une vision d'ensemble sur vos flux de trésorerie c'est-à-dire les encaissements et des décaissements que vous avez réalisés et ceux que vous avez prévu de réaliser.

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Le plan de trésorerie permet de savoir à quel niveau sera votre trésorerie dans le futur grâce à une simple opération : recettes du mois – dépenses du mois.

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Le plan de trésorerie vous sera très utile en différents aspects :

• Pour prévoir votre trésorerie sur une période de temps donnée afin d'être en mesure de prévoir les potentielles difficultés qui pourront survenir. Il vous servira de manière préventive, vos clients n'ont pas payer leurs factures, il faut vite les relancer pour que vous ne soyez pas en découvert à la fin du mois. Mais aussi de manière prédictive pour calculer si vous pouvez embaucher ou investir le mois prochain par exemple.
• Pour comprendre quels sont vos principaux postes de coûts et s'il est nécessaire savoir ou réaliser des coupes budgétaires
• Pour avoir une vision claire de vos futures commandes et des ventes que vous allez réaliser afin de vous adapter.
• Pour négocier un prêt avec votre banquier. Cette période économique compliqué rend parfois nécessaire la demande d'un prêt. Or vous vous rendrez compte rapidement qu'aller voir votre banquier avec un plan de trésorerie prévisionnel bien ficelé le rendra plus enclin à vous accorder un prêt

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Que demander à votre assistante pour vous aider dans vos prévisions de trésorerie ?

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Un plan de trésorerie prévisionnel est finalement assez simple à mettre en place, l'essentiel est de vous entourer d'une assistante en gestion compétente et capable de bien déterminer quels sont les encaissements et les décaissements de votre entreprise.

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Dans un premier temps, réalisez la liste de toutes vos rentrées d'argent, pour cela n'hésitez pas à vous rendre sur vos différents comptes bancaires pour être sûr de n'oublier aucun encaissement.

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Voici quelques exemples pour vous guider :

• Les factures payées par vos clients
• Les prêts réalisés auprès de votre banque
• Les aides gouvernementales et subventions
• Potentiellement le remboursement du crédit de TVA

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Notre conseil pour être bien organisé est de trier vos factures clients en fonction de votre activité. Cela dépendra par exemple de la modalité de règlement ou du type de facture de vos clients.

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Dans un second temps, réalisez la liste de toutes vos sorties d'argent. Voici une liste pour vous aider à les identifier. Cependant gardez en tête que chaque entreprise est différente et que vous allez donc adapter cette liste à vos besoins.

• Les différents salaires
• Les différents fournisseurs
• Les charges sociales et patronales
• Le loyer ainsi que l'eau et l'électricité
• Les souscriptions à internet, au téléphone ainsi qu'à des outils informatiques
• Les prestations externes (votre expert-comptable, votre avocat etc.)
• L'assurance
• Les impôts et taxes
• La TVA
• Les banques avec notamment les remboursements de prêts
• Et bien d'autres encore selon votre entreprise

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